帮富豪管钱 新兴行业正当红

（台湾）   (2008-08-26)

　　（联合早报网讯）中时电子报引述《华盛顿邮报》报道指，「美国线上」公司创办人金希（James V. Kimsey）感兴趣的大小事情，几乎都会交给柯旭（Peter Kirsch）打理，举凡慈善事业、投资理财，从政治利益、人脉拓展到庞大家族事务的管理，内容林林总总。

　　现年四十五岁的柯旭身为金希「家族办公室」(family office）幕僚长，是负责金希日常实务的推手。以前这类服务专为洛克菲勒及甘乃迪等少数名流大亨量身订作，但过去十年，随着全球财富大规模成长，「家族办公室」已经成为新富阶级不可或缺的财富管家。

　　家族办公室 大小事都经手

　　柯旭早上七点半就进办公室，为忙乱的一天理出头绪。九点准时听取简报，办公室会计经理韦尔女士报告金希的收支金额，各项帐单都核对无误。

　　接着轮到负责接待的海托维姿做简报，只要有宾客来访，都要先经过她这一关。如果「波多马克保育组织」想在金希的产业举办募款餐会，海托维姿必须帮忙确定帐篷公司、外烩业者及代客泊车都安排妥当。她最近还帮金希敲定下个月在华府一家海鲜餐厅与朋友餐叙的午宴。然后柯旭自己展开应接不暇的电话与接见访客行程。

　　金希说：「家族办公室是一种新兴的现象，并没有很多旧模式可依循。（办公室）我聘用四个人，家里请了五个人，而我现在甚至没有固定工作。」他于二○○○年八月聘用柯旭协助管理他快速增加的财富，并为他购置的不动产做一些规划。

　　柯旭常常把「不」这个字挂在嘴边，以致同事称他为「不博士」（Dr. No.），而他奉行的第一条金科玉律就是赔本生意不做。

　　协助有钱人 让生活更顺遂

　　「家族财富联盟」最近一项调查发现，目前有八十三家「多家族办公室」管理三三四○亿美元资产，而五年前只有六十三家公司规划一六九○亿美元财富。

　　根据芝加哥财富顾问公司Spectrem Group统计，资产净值在五百万美元以上的美国超级有钱家庭在一九九七年有廿一万户，到二○○七年已创下一一六万户的新高纪录，目前拥有一百万美元以上资产的美国家庭有九百廿万户，此一数字不包括他们现有住宅市值。

　　为顶级富豪提供顾问的「家庭办公室交流」机构主席班尼维兹指出，美国现在约有两千五百到三千个「家族办公室」在运作，另外非正式处理私人业务的数千个，而这个市场仍在继续成长。

　　「家族办公室」基本上是为协助有钱人生活更顺遂的支援系统。有些有独立的办公空间，就像金希的办公室位于九楼阁楼，有些则缩在法律事务所或会计事务所的一个角落。有些有钱人把家族办公室当作其私人银行使用。

　　客户渐增 衍生多家族办公室

　　「家族办公室」日渐增加，随之而来的是「多家族办公室」兴起。有些办公室只管理一个家族的资产，就像金希的办公室，而Bessemer Trust、 Rockefeller & Co.及GenSpring 等办公室则为多个家族提供服务，这些家族可能有足够的资源需要专人协助打理，但如要特别聘用一组人马专门规划其财务，一年动辄数百万美元，让他们无力负担。

　　纽约理财机构Bessemer Trust设定的顾客投资门槛是一千万美元，佛罗里达州GenSpring服务两千五百万美元资产以上的客户，该公司大西洋中区主席狄文指出，大多数家族办公室都着重在整体财务规划。